Чужой кредит - себе на радость?

Печать

28-12-2011

С развитием современных технологий не стоит на месте и современная преступность. Если раньше для того, чтобы завладеть чужими денежными средствами путем обмана, необходимо было лично взаимодействовать с потерпевшим, то сейчас гражданин может длительное время и не знать, кто и когда завладел его имуществом.

Сегодня все более популярным видом мошенничества становится незаконное использование кредитных карточек, в том числе похищенных или утраченных, изготовление продавцом дополнительных копий платежных квитанций, которые в дальнейшем используются для снятия денежных средств со счетов.

Известны случаи, когда недобросовестные работники банков или предприятий, занятые изготовлением карточек, пользуются периодом задержки между открытием счета и доставкой карточки владельцу для совершения по ней незаконных операций.

Иногда владельцы карточек дают ложные заявления о якобы хищении или утрате карточек и в период, пока процессинговый центр банка включит номер карточки в стоп-лист и известит торговые точки, владелец проводит по ней максимальное число операций, затем предъявляя банку свои претензии.

В практике нередки подделки карточек, когда злоумышленник изменяет номер, фамилию или иные реквизиты на карточке механическим путем.

Особый интерес для преступников представляют банковские карточки, пересылаемые по почте. Факт незаконного завладения обнаруживается потерпевшим с большим опозданием, в результате отсутствует возможность немедленного блокирования счета. Получают распространение случаи, когда преступники специально устраиваются работать на почту или в частные службы доставки, чтобы иметь возможность изымать конверты с пластиковыми банковскими карточками.

Одним из ярких примеров такого рода мошенничества может служить преступление, совершенное гражданином Ч. в г. Краснокаменске.

В марте 2011 года Ч., находясь в гостях у своей бывшей супруги, обнаружил в её почтовом ящике письмо из банка, адресованное бывшему сожителю супруги – гр-ну А., с карточкой на имя последнего с кредитным лимитом в 37 000 рублей.

Ч. втайне забрал письмо с карточкой, после чего, позвонив в банк и пройдя несложную процедуру идентификацию от имени гр-на А. по паспортным данным, ставшими ему известными в период нахождения у той же бывшей супруги, получил СМС-сообщение с пин-кодом для проведения операций со счетом.

В течение следующих двух дней Ч., используя кредитную карту, путем безналичного расчета в магазинах г. Краснокаменска приобрел ювелирные украшения, спиртные напитки и продукты питания, на общую сумму около 34 000 рублей. Всего же своими незаконными действиями Ч. причинил банку ущерб в сумме 41 000 рублей (в т.ч. задолженности по кредиту).

В настоящее время по уголовному делу в отношении Ч. судом постановлен обвинительный приговор, в качестве наказания ему назначено 120 часов обязательных работ.

В целях пресечения действий мошенников рекомендуем строго контролировать круг лиц, обладающих сведениями о наличии заключенных кредитных договоров, информацией о паспортных данных, контролировать приходящую из банков корреспонденцию.